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【干货】澳洲188类别的资金来源解释要求

目前澳洲商业投资移民的类别中,申请的两大难点无疑就是:资金来源和高管经验。
 
资金来源证明的几种方式:

  • 申请人的工资和分红
  • 金融理财产品的投资收益
  • 通过房产增值解释大额资金
  • ?#36164;?#25110;非?#36164;?#36192;予资产
 
根据规定,申请人必须签署一份申明,说明资金是如何合法取得的,并提供文件证明以支持申明上所陈述的内容。以下是一些常见的资金来源。
 
资金来源证明的几种方式
 
申请人的工资和分红
 
证明此部分收入可以使用我国地方税务局开具的中华人民共和国税收完税证明。值得注意的是,如果申请人是法人的情况下,公司的盈利需要以分红的形式分配给个人,并且也需要缴纳税款的证明。同时,还需要提供公司的工作证明以及工资银行流水,归纳总结下来不外乎以下三种情况:

 
1、股东分红通过中国公司赚取
 
如果股东分红是通过中国公司赚取的,那就要提供公司股份证明,公司简单介绍 (说明做什么的),挑选过去10年中盈利比较好的2-3年提供财务报表和企业所得税税单。如果公司是代征税/核定征税,请一定说明。

 
2、股东分红通过海外公司赚取
 
如果股东分红是通过海外公司赚取的 (香港/维京群岛BVI/开曼/英国等地注册的),那么仅仅提供海外公司的银行对帐单?#20849;还唬?#24314;议做审计 (审计师可以先做帐,然后审计),之后再提供公司股份证明以及公司简单介绍。

 
3、申请人的资金通过工资赚取
 
如果申请人的资金是通过工资赚取的,那申请人只要提供公司收入证明,税单或银行进?#22987;?#24405;即可。
 
如果申请人能说明资金的来源,但是因为年代久远或是其它合理的原因导致证明材料无法提供 (如老公司已经关闭,可以提供股份证明,但报表/税单没了),申请人可以通过证明至少五年以前就有500万澳币以上的资产来获得移民局对于目前投资资产来源的认可。


 

金融理财产品的投资收益
 
如果申请人用金融理财产品的投资收益 (如股票、基金、期货) 解释资金来源,那就需要提供证券公司出具的获利证明?#28595;?#35777;明投资期间具有相应规模的资金量或持股量的证明材料 (如某段时间交易金额很大、可以提供证券公司打印的交易记录,或者不经常交易但是某些时间点持有大量股票、可以提供中国证券登记结算有限公司打印的相应时间点的股票持有数量记录)。
 
通过房产增值解释大额资金
 
房产可以是已售房产和?#35789;?#25151;产,两种方式?#22841;?#35201;解释购房款的来源。
 
已售出房产
 
对于已售出的房产,申请人需要向移民官证实自己合法售卖具有房产证的房产,并提供相关的买卖合同、契税、发票以及卖房款银行入账的对账单。
 
?#35789;?#20986;房产
 
对于?#35789;?#20986;的房产,申请人需要提供有相关资质机构给出的房产评估报告,待获得移民局批准后,售出评估的房产即可。另外,房产如有抵押情况,是不能作为申报资产的。
 
?#36164;?#25110;非?#36164;?#36192;予资产
 
和申请人的资产证明方式相同,父母等?#36164;?#36192;与的房产或资金需要证明?#36164;?#24403;年购房款和赠予现金的资金来源。如果是父母、岳父母赠予的,只要提供一份赠与协议或情况说明就可以,?#28909;?#24456;多年前就赠予了。如果是其他人赠与的,则必须提供赠与协议 (需要律师认证) 并需提供转账的银行记录。
 
赠与人和申请人既可以是?#36164;?#20851;系,?#37096;?#20197;是非?#36164;?#20851;系,如朋友、同事?#21462;?#31614;证官不会问,为什么赠与人会送钱给你。此外,申请人可以用多个赠予人提供的资产作为提名资产,归根究底最重要的还是资金来源的合法性。
 
赠予行为在递交正式申请时可以?#24418;?#21457;生,也就是递交申请时资产可以在赠予人名下,只要在申请文件中说明以后投资时是使用赠予资产。当签证官审核到申请时,会在补件通知中,要求将?#20449;?#30340;赠与完成。签证官要看到赠予资金已落实到申请人名下才会发出投资邀请。
 
若赠予人的资产是房产/股票,则赠予人可将房产抵押给银行,银行将贷款发放给赠予人,然后赠予人再通过银行转账将赠予资金给到申请人。此外,赠予人?#37096;?#21464;卖房产,获得现金后赠予申请人。
 
总而言之,由于每个申请人的背景不同,资金积累方式?#27604;?#20063;千差万别。根据申请人的自身背景?#21487;?#35774;计资金解释方案才是正解。资金有多种存在形式,来源?#27604;?#20063;有多种途径。上面提到的常见资产形式,如现金,房产,赠予和不常见的资产形式,如股票,期权,无形资产等都是可以作为商业投资移民的资产存在形式。制订资金的解释方案前需认真了解每一个申请人的背景。根据个案不同 (如个人,家庭以及生意的背景) 设计资金方案,注意文件的逻辑性,证明资金来源其实一点也不困难。




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